傳統(tǒng)模式的三大瓶頸
核驗效率低、差異處理雜、信息碎片化
信息核驗效率低下
傳統(tǒng)模式下，金融機構需通過人工方式從對比國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等公開渠道逐條檢索企業(yè)相關信息，手動錄入、整理并比對內部客戶數(shù)據(jù)。此模式已難以應對反洗錢新規(guī)下高頻次、高精度的核驗要求，亟需通過系統(tǒng)化改造實現(xiàn)數(shù)據(jù)直通式處理。
差異處理流程復雜
現(xiàn)有差異處理流程繁瑣，依賴線下數(shù)據(jù)收集及多部門反復核驗與責任界定。因缺乏標準化協(xié)作平臺，信息孤島現(xiàn)象導致溝通成本高，處理周期延長、人力重復投入及業(yè)務響應滯后，最終影響客戶體驗與運營效率。
信息分散難歸檔
當前金融機構在受益所有人核驗差異處理過程中，普遍面臨信息管理混亂。差異的受益人佐證材料、處理結論等關鍵信息分散于多渠道，缺乏統(tǒng)一歸集，檢索效率低下。
5大核心功能
實現(xiàn)全鏈路自動化合規(guī)核驗
全自動多策略核驗，自主核查
系統(tǒng)集成實時單筆核驗與夜間批量核驗雙模式，支持全國性機構單日2000次、地方機構500次的高頻操作，滿足不同的業(yè)務場景需求。實時核驗采用異步交互模型，響應時間短，批量核驗夜間跑批，釋放日間系統(tǒng)壓力。
受益人差異管理，流程自動化
核驗完成之后從差異發(fā)現(xiàn)到報告辦結全流程自動化，支持一鍵生成差異報告、自動關聯(lián)佐證文件，并通過狀態(tài)跟蹤實時反饋進展，有效減少人工核對的工作量。
零信任安全架構，合規(guī)無憂
針對核驗結果差異，系統(tǒng)自動化生成報告并關聯(lián)佐證文件，結合 SM3摘要校驗確保數(shù)據(jù)完整性。系統(tǒng)采用零信任安全架構，通過 CFCA 證書認證、HTTPS 加密傳輸及敏感信息脫敏，全面保障數(shù)據(jù)合規(guī)性。
多維度數(shù)據(jù)分析，決策賦能
系統(tǒng)內置可視化分析模塊，提供核驗成功率、高頻差異類型、案例分布等多維度的報表。供金融機構多角度分析受益人識別工作存在的問題。
- 標準API開放平臺，合規(guī)互聯(lián)中樞
受益所有人查詢核驗系統(tǒng)提供標準化 API 開放平臺，支持與外部反洗錢系統(tǒng)、客戶盡職調查平臺、其他業(yè)務系統(tǒng)無縫對接，通過調用核驗接口使數(shù)據(jù)雙向賦能，打破合規(guī)數(shù)據(jù)壁壘，成為金融機構反洗錢基礎設施的“智能連接器”。
4大核心優(yōu)勢，提升查詢核驗效率
分級核驗、知識復用、信息共享、高效接入
自動核驗人工審核
系統(tǒng)支持基于客戶活躍度、資產(chǎn)規(guī)模等指標靈活配置核驗優(yōu)先級，自動執(zhí)行多級核驗流程。核驗差異信息將推送至人工復核界面，僅需確認異常數(shù)據(jù)即可。該運作模式在確保每日核驗次數(shù)資源高效利用的同時，有效提升受益人信息庫的準確性和時效性。
受益人信息統(tǒng)一歸口
系統(tǒng)內置結構化案例庫，可將差異報告等關鍵信息轉化為典型分析案例，并依托BOMIS共享庫實現(xiàn)行業(yè)知識復用。通過整合多渠道碎片化知識，構建統(tǒng)一平臺，打破信息孤島，推動跨機構經(jīng)驗共享與協(xié)作成本優(yōu)化，同時提供可追溯的知識管理體系。
無縫接入各個業(yè)務系統(tǒng)
系統(tǒng)基于標準化API框架構建開放技術中臺，無縫對接外部反洗錢系統(tǒng)、客戶盡職調查平臺等核心業(yè)務系統(tǒng)。通過高可用、低延遲的核驗接口，實現(xiàn)雙向數(shù)據(jù)交互與業(yè)務穿透，打破合規(guī)數(shù)據(jù)壁壘，共享客戶身份信息，成為金融機構反洗錢基礎設施的“智能中樞”。
高效接入數(shù)據(jù)交換平臺
高效便捷地接入數(shù)據(jù)交換平臺。對于已部署數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)的環(huán)境，可直接復用現(xiàn)有設備實現(xiàn)快速接入，無需額外投入，極大地提升了接入效率并降低了成本。